香港作為國際金融中心和亞洲區內的保險及理財中心，其保險及理財業務一直都是相當活躍的。但隨著歷史上出現重大金融及經濟危機，例如1998年亞洲金融風暴、2004年SARS以及2009年雷曼金融海嘯，保險及理財業務更是經歷了快速反彈的機遇。 1998年亞洲金融風暴對香港的保險業務帶來了嚴重的影響，但同時也促使保險顧問業務的發展。1998年，香港的新保單額度增長率達到了17.6％，而代理人的牌照數量也增加了7.8％。這意味著在危機之中，保險顧問業務仍然保持了相對的健康增長。